혼마 무네히사 투자법과 사카타 5법, 초보 투자자가 꼭 읽어야 할 책
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투자를 시작하기 전에 반드시 읽어야 할 책: 에도 시대 천재 투자가 혼마 무네히사가 전하는 투자의 본질
주식 투자를 시작하기 전에 반드시 알아야 할 투자의 본질을 담고 있는 책이 있습니다. 바로 에도 시대 천재 투자가 혼마 무네히사가 쓴 투자 지침서인데요. 이 책은 200년이 넘는 시간 동안 투자자들에게 끊임없이 읽혀왔으며, 오늘날에도 그 가치를 인정받고 있습니다. 특히 주식 초보, 주린이 투자자라면 반드시 이 책을 읽고 투자에 임해야 시행착오를 줄이고 성공적인 투자로 나아갈 수 있다고 확신합니다. 지금부터 에도 시대 천재 투자가 혼마 무네히사가 말하는 투자의 본질과 핵심 노하우를 상세하게 정리하여 소개하겠습니다.
1. 투자에 필수적인 법칙은 없다: 백전백승의 비결은 무엇일까요?
투자에 있어서 흔히들 백전백승의 비결을 찾으려고 하지만, 혼마 무네히사는 단언합니다. 투자에 필승법, 즉 필수 문법 같은 것은 존재하지 않는다고 말입니다. 그는 쌀 투자에서 백전백승하는 비결을 묻는 질문에 "싸게 사서 비싸게 팔고, 비싸게 팔고 싸게 사면 된다"라고 답했습니다. 너무나 당연한 말이지만, 실상은 매우 어려운 일이라는 것을 우리는 경험적으로 알고 있습니다.
싸게 샀다고 생각했지만, 가격은 더 떨어질 수 있습니다. 비싸게 팔았다고 만족했지만, 이후 가격이 더 크게 오르는 경우도 허다합니다. 이처럼 투자에는 정해진 답이 없고, 예측 불가능한 변수들이 많다는 것을 인정해야 합니다. 따라서 투자에 있어 백전백승을 보장하는 법칙을 찾는 것보다, 성공 확률을 높이는 방법을 고민하는 것이 훨씬 현실적이고 중요합니다.
2. 투자의 성공 확률을 높이는 가장 확실한 방법: 바닥과 천장을 공략하라
그렇다면 투자의 성공 확률을 높이는 가장 확실한 방법은 무엇일까요? 혼마 무네히사는 누구나 실행할 수 있는 가장 간단하면서도 확실한 방법으로 "바닥이 아닌 바닥권에서 사고, 천장이 아닌 천장권에서 파는 것"이라고 강조합니다. 즉, 가격이 바닥을 찍고 상승세로 전환되는 시점, 즉 바닥권에서 매수하고, 가격이 천장을 찍고 하락세로 전환되기 직전, 즉 천장권에서 매도하는 전략입니다.
좀 더 구체적으로 설명하자면, 하락세가 멈추고 상승세로 막 전환되려는 "바닥권"에서 매수하고, 상승세가 둔화되고 하락세로 전환되기 직전의 "천장권"에서 매도하는 것입니다. 이렇게만 할 수 있다면, 거래에서 백전백승까지는 아니더라도, 높은 확률로 성공적인 투자를 지속할 수 있습니다. 하지만 여기서 중요한 점은 "바닥권"과 "천장권"을 정확하게 판단하는 것이 쉽지 않다는 것입니다.
3. 바닥권과 천장권 판단의 핵심: 시세의 습성을 파악하라
혼마 무네히사는 바닥권과 천장권을 판단하기 위해 "시세의 습성"을 파악해야 한다고 주장합니다. 그는 역사는 반복된다는 점을 강조하며, 상승장과 하락장이 시작되는 신호 역시 반복적으로 나타난다고 보았습니다. 이러한 "시세의 습성"을 알기 위해서는 날씨, 벼농사, 투자 심리, 과거 고점과 저점 등 다양한 요인을 종합적으로 분석하고 연구해야 합니다.
혼마 무네히사는 날씨는 주식 시장 상황, 벼농사는 기업 및 산업 현황, 시세는 주가, 투자 심리는 시장 분위기, 과거 고점과 저점 자료는 기술적 분석 데이터에 비유했습니다. 이러한 요소들을 꾸준히 공부하고 투자 경험을 쌓다 보면, 점차적으로 바닥 가격과 천장 가격을 예측하는 능력이 향상될 수 있습니다. 중요한 것은 단숨에 바닥과 천장을 꿰뚫어보는 특별한 공식은 없다는 점입니다. 끊임없는 노력과 경험 축적만이 정확도를 높이는 유일한 방법입니다.
4. 횡보장에서는 투자를 멈춰라: 인내심을 갖고 기다리는 투자 전략
시장이 횡보하는 "횡보장"에서는 잠시 투자를 멈추는 것이 현명하다고 혼마 무네히사는 조언합니다. 횡보장에서는 작은 변동폭 안에서 매수와 매도를 반복해봤자, 노력에 비해 얻는 이익은 미미하고, 오히려 시세의 전체적인 흐름을 놓칠 수 있기 때문입니다. 더욱이 횡보장에서 섣부르게 이익을 내려다 보면, 장기적으로 손실을 볼 가능성이 매우 높습니다.
횡보장에서는 인내심을 갖고 기다리며, 상승세나 하락세로 추세가 전환될 때를 기다려야 합니다. 횡보장은 영원히 지속되지 않습니다. 언젠가는 반드시 상승세나 하락세로 방향을 틀게 됩니다. 이때를 놓치지 않고 과감하게 투자에 나서는 것이 중요합니다. 횡보장에 익숙해져 작은 움직임에 일희일비하다 보면, 정작 본격적인 상승장이나 하락장이 왔을 때 제대로 대응하지 못하고 큰 손실을 볼 수 있습니다. 따라서 횡보장에서는 쉬는 것 또한 투자라는 마음가짐으로, 시장을 관망하며 다음 기회를 엿보는 것이 현명합니다.
5. 고수의 투자는 제한적일 수밖에 없다: 큰 흐름에 집중하는 투자 자세
진정한 투자 고수는 눈앞의 작은 가격 변동에 흔들리지 않고, 시세의 큰 흐름에 집중합니다. 혼마 무네히사는 초보 투자자일수록 눈앞의 가격 변동에 일희일비하며 잦은 매매를 하는 경향이 있다고 지적합니다. 반면, 고수는 현재 시세가 본격적인 상승장인지, 하락장인지, 횡보장인지 큰 흐름을 파악하는 데 집중합니다.
만약 본격적인 상승장이나 하락장이라고 판단되면, 어디쯤이 바닥이고 어디쯤이 천장인지 신중하게 예측합니다. 그리고 바닥에 가까울 때 매수하고, 천장에 가까울 때 매도하는 전략을 고수합니다. 이 외의 시간에는 투자를 멈추고, 절호의 매수 또는 매도 시점이 올 때까지 묵묵히 기다립니다. 이러한 투자 방식은 매매 횟수가 극히 제한적일 수밖에 없습니다. 절호의 기회는 1년에 몇 번 오지 않을 수도 있고, 심지어 몇 년에 한두 번만 찾아올 수도 있습니다. 하지만 인내심을 갖고 기다릴 수 있는 투자자만이 큰 자산을 축적할 수 있다고 혼마 무네히사는 강조합니다.
6. 바닥과 천장 예측 실패 시 대처법: 분할 매매와 기다림의 미학
바닥 가격이라고 생각했지만 더 떨어지거나, 천장 가격이라고 확신했지만 더 오르는 경우, 투자 경험이 있는 사람이라면 누구나 겪어봤을 것입니다. 혼마 무네히사는 이러한 예측 실패 상황에 대한 대처법 또한 제시합니다. 그는 현재 가격이 바닥 또는 천장이라고 확신하더라도, 한 번에 모든 자금을 투입하거나 매도하지 말고, 분할 매매를 통해 위험을 분산시키는 전략을 권장합니다.
만약 오늘이 아니면 기회가 없을 것 같다는 조급한 마음이 들더라도, 최소 사흘 정도 기다려보라고 조언합니다. 사흘 동안 냉정하게 시세 움직임을 관찰하다 보면, 조급했던 마음이 진정되고, 객관적인 판단을 내릴 수 있게 됩니다. 사흘을 기다린 후에도 여전히 매수 또는 매도 적기라고 판단된다면, 그때 과감하게 실행에 옮겨도 늦지 않습니다. 설령 사흘을 기다리는 동안 좋은 기회를 놓쳤다고 하더라도, 투자의 기회는 언제든 다시 찾아오기 마련입니다. 조급함과 초조함은 투자 실패의 지름길임을 명심해야 합니다.
7. 공포와 탐욕을 극복하는 투자: 역발상 투자의 중요성
"바닥에서 사고 천장에서 팔면 돈을 벌 수 있다는 것을 누구나 알지만, 실제로 행동으로 옮기기는 매우 어렵습니다." 혼마 무네히사는 투자의 핵심은 바로 역발상 투자에 있다고 강조합니다. 즉, 남들이 공포에 질려 팔 때 사고, 남들이 탐욕에 눈이 멀어 살 때 파는 것입니다. 하지만 이는 말처럼 쉽지 않습니다.
시세가 바닥일 때는 거래 환경이 최악이기 때문에, 누구든 무기력해지고 매수할 엄두를 내기 어렵습니다. 하지만 이때가 바로 매수 적기입니다. 마치 불길에 뛰어드는 심정으로 과감하게 매수에 나서야 합니다. 반대로 시세가 천장일 때는 거래 환경이 최고조에 달해, 누구나 낙관적인 분위기에 휩싸여 더 오를 것이라는 기대감에 쉽게 매도 결정을 내리지 못합니다. 하지만 이때가 바로 매도 적기입니다. 불길에서 벗어나는 심정으로 과감하게 매도해야 합니다. 어렵게 사야 할 때 사고, 팔기 힘들 때 파는 것, 이것이 바로 투자의 핵심이라고 혼마 무네히사는 역설합니다.
8. 투자에 있어 냉정함이란 무엇인가: 자기 마음과의 싸움
투자에 성공하기 위해 투자자가 가장 먼저 싸워 이겨야 할 대상은 바로 "자기 자신의 마음"입니다. 혼마 무네히사는 투자에 있어 냉정함의 중요성을 강조하며, 이는 곧 자기 마음과의 싸움이라고 정의합니다. 시세가 바닥일 때는 두려움 때문에 매수하고 싶은 마음이 좀처럼 들지 않습니다. 이러한 공포심을 이겨내지 못하면 바닥에서 살 수 없습니다. 천장에서 팔 때도 마찬가지입니다.
시장이 긍정적인 분위기로 가득 차 있을 때는, 냉정함을 유지하기가 매우 어렵습니다. 모두가 "더 오를 거야"라고 외치는 상황에서, 혼자 "이제 하락할 때가 되었어"라고 판단하고 매도 결정을 내리기는 쉽지 않습니다. 하지만 냉정함을 잃고 탐욕에 휩싸이면, 천장에서 매수하고 바닥에서 매도하는 최악의 투자 결과를 초래할 수 있습니다. 이는 돈을 길거리에 버리는 것과 다를 바 없습니다. 횡보장에서 작은 등락에 일희일비하며 잦은 매매를 하는 것 또한 냉정함을 잃은 투자 행태입니다. 이는 투기가 될 뿐이며, 결국 큰 손실로 이어질 가능성이 높습니다.
9. 투자에 필요한 자세: 겸손함과 자기 객관화
혼마 무네히사는 오직 과감한 배짱만 믿고 투자에 나서는 것은 무모한 짓이라고 경고합니다. 이는 마치 산에 대해 전혀 모르는 사람이 무작정 높은 산에 오르는 것과 같습니다. 투자 또한 마찬가지입니다. 투자가 무엇인지 철저히 파악하고, 준비된 자세로 임해야 합니다. 자칫 잘못하면 돈을 벌려다 오히려 큰 손실을 보고 모든 것을 잃을 수도 있습니다.
투자를 할 때는 항상 겸손한 자세를 유지해야 합니다. 시세를 좌우하는 것은 자연의 순리와 같아서, 인간의 힘으로 거스를 수 없습니다. 겸허한 마음으로 시장의 흐름에 귀 기울이고, 순리에 따라 투자하면 큰 실패를 막을 수 있습니다. 여기서 "자연의 순리"는 예측 불가능하고 때로는 비합리적으로 보이는 시장의 움직임을 의미합니다. 이러한 시장을 이기려고 덤비기보다는, 겸손하게 따르는 자세가 필요합니다.
만약 자신의 판단이 틀렸다는 것을 깨달았다면, 쓸데없는 고집을 부리지 않고 순순히 인정하고 반대 매매를 통해 손실을 최소화해야 합니다. 투자자로서 중요한 자질 중 하나는 자신의 오류를 인정하고, 빠르게 대처하는 유연성입니다. 투자에 실패했을 때는 운이 나빴다고 탓하거나 남을 원망하기보다는, 자신의 부족함을 인정하고 개선하려는 노력이 필요합니다.
결론적으로, 성공적인 투자를 위해서는 다음 두 가지 자세가 필수적입니다.
투자를 시작하기 전에 진지하고 철저한 공부와 지식 함양
항상 겸손한 자세 유지, 투자 판단 오류 시 인정하고 손실 최소화
10. 혼마 무네히사의 사카타 5법: 캔들차트 분석 기법
혼마 무네히사가 개발한 것으로 알려진 "사카타 5법"은 오늘날까지도 주식 분석에 널리 활용되는 시세 분석 기법입니다. 사카타 5법은 캔들차트를 이용하여 5가지 특징적인 패턴을 분석하고, 매수 시점과 매도 시점을 판단하는 방법입니다. 5가지 특징은 삼산, 삼천, 삼공, 삼병, 삼법입니다.
(캔들차트와 사카타 5법에 대한 자세한 설명은 전문가의 자료를 참고하는 것이 좋습니다. [참고 링크](https://tistory 블로그 링크)).
삼산: 천장권에서 3개의 봉우리 모양이 나타나면 하락세 전환 신호 (매도 신호)
삼천: 바닥권에서 3개의 계곡 모양이 나타나면 상승세 전환 신호 (매수 신호)
삼공: 차트 상에 갭이 연속적으로 3번 나타나면 추세 전환 임박 신호 (하락장 삼공은 상승 전환, 상승장 삼공은 하락 전환)
삼병: 바닥권에서 짧은 양봉 3개 연속 출현은 상승 신호 (매수 신호), 천장권에서 짧은 음봉 3개 연속 출현은 하락 신호 (매도 신호)
삼법: 상승 또는 하락 후 3개의 음봉 또는 양봉이 나타나면 쉬어가는 국면 신호 (추세 지속 여부 판단 필요)
사카타 5법은 캔들차트 분석의 기본적인 틀을 제공하지만, 맹신해서는 안 됩니다. 혼마 무네히사 스스로 깨우친 시세 법칙을, 단순히 공식처럼 암기하고 적용하는 것은 위험합니다. 중요한 것은 왜 이러한 패턴이 나타나는지, 그 이면에 숨겨진 투자 심리와 시장 원리를 이해하는 것입니다. 시세의 습성을 파악하기 위해서는 날씨, 작황, 투자 심리, 과거 데이터 등 다양한 요소를 종합적으로 고려해야 합니다. 사카타 5법은 투자 판단의 보조 지표로 활용하되, 맹목적인 투자는 경계해야 합니다.
11. 번뇌를 버리고 투자의 신으로 거듭나다: 마음 수련의 중요성
혼마 무네히사는 한때 가문에서 쫓겨나 재산을 탕진하고 절망에 빠진 경험이 있습니다. 그는 주지 스님을 찾아가 조언을 구했고, 스님과의 대화를 통해 투자에 대한 깊은 깨달음을 얻게 됩니다. 스님은 혼마 무네히사에게 자만심과 복수심을 버리고 마음을 비우라고 조언했습니다.
스님은 혼마 무네히사에게 "자네 마음속에 마귀가 자리 잡고 날뛰어 자네를 괴롭혔던 거야. 그것이 자네 마음속 거울을 흐려 놓아 사물을 냉정히 보고 판단하는 능력을 잃게 한 거지"라고 지적했습니다. 스님은 좌선을 통해 마음을 비우고 본래의 자신을 되찾으라고 권유했습니다. 혼마 무네히사는 좌선을 통해 투자에 대한 집착과 번뇌를 버리고, 냉정하고 객관적인 시각을 되찾게 됩니다.
스님과 혼마 무네히사의 대화는 투자 기법보다 더 중요한 가치를 담고 있습니다. 그것은 바로 "마음가짐"입니다. 투자에 성공하기 위해서는 기술적인 분석 능력뿐만 아니라, 욕심, 두려움, 자만심 등 인간의 감정을 다스리는 마음 수련이 필수적입니다. 스님은 혼마 무네히사에게 "살아있는 동안 있는 그대로의 자신을 받아들이고 열심히 살아가는 것이 인간으로서 가장 소중한 것"이라고 가르쳤습니다. 이러한 가르침은 투자를 넘어 인생 전체를 관통하는 깊은 의미를 담고 있습니다.
12. 좌선을 통한 투자 해안 획득: 자기 성찰과 깨달음
혼마 무네히사는 좌선을 시작했지만, 처음에는 마음을 비우는 것이 쉽지 않았습니다. 오히려 좌선을 하면 할수록 투자 생각만 더욱 떠올랐습니다. 하지만 점차적으로 생각을 억지로 억누르기보다는, 떠오르는 생각을 있는 그대로 받아들이고 흘려보내는 연습을 했습니다.
그러자 놀랍게도 그의 머릿속은 스님의 가르침과 과거 투자 경험으로 자연스럽게 채워지기 시작했습니다. 좌선을 통해 혼마 무네히사는 여유를 잃고 조급했던 자신, 복수심과 욕심에 눈이 멀었던 자신, 정보력 약화에도 오기를 부렸던 자신 등 과거의 실패 원인을 객관적으로 분석할 수 있었습니다. 그는 투자 실패의 원인을 제대로 파악하고, 같은 실수를 반복하지 않는 것이 성공의 비결임을 깨달았습니다.
혼마 무네히사는 "나에게는 투자밖에 없다. 투자만이 내가 살 길이다"라고 다짐하며 투자 비법 연구에 매진했습니다. 쌀 시세 추이, 작황, 매매 금액, 천재지변, 투자자 동향 등 모든 정보를 기록하고 분석했습니다. 이러한 노력 끝에 그는 시세의 일정한 법칙, 즉 자신만의 투자 스타일을 발견하게 되었습니다.
혼마 무네히사는 병법서를 탐독하며 투자 전략에 접목시키는 시도를 했습니다. 병법서에서 얻은 영감을 바탕으로 자신만의 투자 비법서를 만들어갔습니다. 중요한 것은 단순히 남의 지식을 모방하는 것이 아니라, 자신만의 경험과 깨달음을 바탕으로 독창적인 투자 철학을 정립하는 것입니다.
혼마 무네히사는 끊임없는 자기 성찰과 노력을 통해 마침내 투자 고수의 경지에 오르게 됩니다. 하지만 그는 끊임없이 스스로에게 질문했습니다. "내 예상이 왜 틀렸을까? 시세에 결정적인 영향을 미치는 것은 무엇일까?" 쌀 작황, 수급, 투자 심리 등 다양한 요인을 고민했지만, 명확한 해답을 찾을 수 없었습니다.
13. 삼위일체 방책: 작황, 심리, 가격으로 시장을 꿰뚫어라
혼마 무네히사는 어느 날 주지 스님과 차를 마시며 정원을 바라보다가, 문득 벚꽃 잎이 바람에 흩날리는 모습을 보게 됩니다. 그는 스님에게 "바람이 꽃잎을 떨어뜨리는 것입니까, 아니면 꽃잎이 스스로 떨어지는 것입니까?"라고 질문했습니다. 스님은 "바람이 아니라, 자네의 마음이 움직이는 것이라네"라고 답했습니다.
스님의 뜻밖의 대답에 혼마 무네히사는 깊은 생각에 잠겼습니다. 며칠 후 스님은 혼마 무네히사에게 유명한 화두를 던졌습니다. "깃발이 바람에 흔들리는 것을 보고, 한 수행자는 깃발이 움직인다고 말했고, 다른 수행자는 바람이 움직인다고 말했다. 고승은 깃발이 움직이는 것도, 바람이 움직이는 것도 아니고, 깃발을 바라보는 그대들의 마음이 움직이는 것이라고 말했다."
혼마 무네히사는 "마음이 움직이는 것"이라는 말의 의미를 깨닫기 위해 좌선에 몰두했습니다. 그는 깃발, 바람, 사람, 이 세 가지 요소가 상호작용해야 깃발의 움직임이 비로소 의미를 갖는다는 사실을 깨달았습니다. 깃발은 기업, 바람은 경제 상황, 사람은 투자 심리에 비유할 수 있습니다. 시세 역시 이 세 가지 요소가 삼위일체를 이룰 때 비로소 움직인다는 것을 깨달았습니다.
혼마 무네히사는 "시세를 움직이는 것은 쌀 가격도 아니고, 재료도 아니고, 투자하는 사람의 마음도 아니다. 이 세 가지가 삼위일체가 되어야만 시세가 움직이는 것이다"라고 결론 내렸습니다. 그는 마음을 비우고 시세와 하나가 되어야 시세의 본질을 꿰뚫어 볼 수 있다는 것을 깨달았습니다. 스님은 혼마 무네히사의 깨달음을 인정하며, 이를 쌀 투자에 적용해보라고 격려했습니다.
혼마 무네히사의 깨달음은 현대 과학의 양자역학과도 일맥상통하는 부분이 있습니다. 양자역학은 관찰자가 관측하는 순간, 대상의 상태가 확정된다고 설명합니다. 이처럼 주가 역시 기업 가치, 경제 상황, 투자 심리, 이 세 가지 요소가 상호작용하고, 투자자들이 이를 인지하는 순간 비로소 결정된다고 볼 수 있습니다.
14. 초보 투자자를 위한 조언: 자신만의 판단력과 결단력
혼마 무네히사는 강습회를 열어 투자자들과 질의응답 시간을 가졌습니다. 한 초보 투자자가 "저 같은 초보 투자자가 투자에 성공하려면 무엇이 가장 필요할까요?"라고 질문했습니다. 혼마 무네히사는 "투자는 고독한 일입니다. 기댈 곳은 오로지 자신의 판단력, 결단력, 자금력뿐입니다"라고 답했습니다.
그는 다른 사람의 판단을 맹신하고 투자하는 것을 경계해야 한다고 강조했습니다. 타인의 말을 듣고 투자했다가 실패하면, 자신의 부족함을 반성하기보다는 남을 원망하게 되고, 소중한 우정, 돈, 그리고 투자 공부 기회까지 잃게 될 수 있습니다. 혼마 무네히사는 초보 투자자일수록 한 번쯤 크게 실패를 경험해보는 것이 필요하다고 조언합니다. 실패를 통해 투자의 무서움을 깨닫고, 진지하게 투자 공부에 매진하게 되는 계기가 될 수 있기 때문입니다.
15. 실패 후 투자 포기를 고민하는 투자자에게: 포기할 사람은 애초에 시작하지 마라
"크게 실패하고 나면 두 번 다시 투자에 손대고 싶지 않게 될 수도 있지 않습니까?" 또 다른 투자자가 실패 후 투자 포기를 고민하는 질문을 던졌습니다. 혼마 무네히사는 단호하게 "그렇게 생각하는 사람은 투자를 당장 그만둬야 합니다"라고 대답했습니다. 투자는 강요된 것이 아니라 스스로 선택하는 것이기 때문입니다. 한 번의 실패로 포기할 마음이라면, 애초에 투자를 시작하지 않는 것이 현명한 선택입니다.
16. 실패를 통해 배우는 투자자: 실패 후 자세의 중요성
"매번 실패하고 손해를 봐도 투자를 계속해야 하는 게 맞는 것입니까?" 투자자는 다시 질문했습니다. 혼마 무네히사는 실패 후 자세가 중요하다고 강조했습니다. 실패 원인을 운이 나빴다거나 남 탓으로 돌리는 사람은 투자에 적합하지 않습니다. 그런 사람은 당장 투자를 그만둬야 합니다.
반면, 투자 실패를 통해 자신의 부족함을 깨닫고, 공부와 연구에 매진하는 사람만이 투자를 계속할 자격이 있습니다. 실패를 통해 배우고 성장하는 투자자만이 궁극적으로 큰 성공을 거둘 수 있습니다. 혼마 무네히사는 실패를 통해 겸손함을 배우고, 더욱 깊이 있는 투자 공부를 하는 것이 중요하다고 강조했습니다.
17. 투자를 수행으로 승화시켜라: 마음 단련의 중요성
"투자를 단순히 돈을 버는 수단으로 생각하면 안 된다. 투자를 수행으로 생각하라는 말씀이십니까?" 투자자는 혼마 무네히사의 가르침의 핵심을 꿰뚫어보았습니다. 혼마 무네히사는 "그렇습니다. 그렇게 생각하는 사람만이 투자 세계에서 살아남을 수 있습니다"라고 답했습니다. 투자는 돈을 잃을 수도 있는 위험한 행위이므로, 투자 자금은 모두 잃어도 괜찮은 "여유 자금"으로 해야 합니다.
투자에서 손실을 보더라도 감당할 수 있는 금액을 미리 정해두고, 손실 상한선을 넘어서면 미련 없이 투자를 중단해야 합니다. 괜한 오기로 빚까지 내서 투자를 계속하는 것은 파멸로 가는 지름길입니다. 투자를 얕잡아 보는 것도, 필요 이상으로 겁내는 것도 모두 잘못된 생각입니다. 투자의 달인도 처음부터 달인이었던 것은 아닙니다. 실패를 통해 배우고, 끊임없이 노력하며 달인의 경지에 이르게 되는 것입니다.
18. 투자가로 성공하는 비결: 인내심, 통찰력, 실행력
"만약 단 하나의 투자 비결이 있다면 무엇입니까?" 투자자는 마지막 질문을 던졌습니다. 혼마 무네히사는 "투자가로 성공하기 위해서는 투자의 성질, 특징, 습성 등을 철저히 파악해야 합니다. 그리고 절호의 매수 시점인 바닥 시세에서 사고, 절호의 매도 시점인 천장 시세에서 팔아야 합니다. 또한 절호의 기회가 올 때까지 인내심을 갖고 기다리는 것이 중요합니다"라고 답했습니다.
투자가로 성공하기 위해서는 견식, 지식, 사고력, 선견지명, 판단력, 인내심, 실행력, 행동력 등 다양한 능력을 갈고 닦아야 합니다. 마치 검도가가 검술 연마에만 몰두하듯이, 투자의 달인이 되기 위해서는 오로지 투자 연구와 마음 단련에 매진해야 합니다. 술, 여자, 도박 등 유흥에 빠진 사람은 투자가로 성공하기 어렵습니다. 시세가 바닥일 때는 투자 환경이 최악이기 때문에, 누구도 쉽게 매수 결정을 내리지 못합니다. 이때는 소극적인 마음을 이겨낼 수 있는 강한 이성적 사고력이 필요합니다.
천장에서 매도할 때도 마찬가지입니다. 시장 분위기가 최고조에 달했을 때, 냉정하게 천장을 판단하고 매도 결정을 내리는 것은 쉽지 않습니다. 대부분의 사람들은 탐욕에 눈이 멀어, "좀 더 오를 거야"라는 기대감에 매도 시점을 놓치고 맙니다. 하지만 어떤 시세든 영원히 오르기만 하는 것은 없습니다. 천장을 찍으면 반드시 하락세로 전환됩니다. 탐욕을 경계하고 냉정하게 매도 결정을 내릴 수 있는 이성적인 판단력이 중요합니다.
19. 감정과 이성을 조화시켜라: 마음속 맹수를 다스리는 투자
"그렇게 냉정함을 유지하기 위해서는 어떻게 해야 할까요?" 투자자는 다시 질문했습니다. 혼마 무네히사는 "투자 연구에 매진할 뿐만 아니라, 마음을 단련해야 합니다. 감정, 즉 욕망과 이성을 조절하는 마음의 힘, 강한 의지력이 필요합니다"라고 답했습니다. 감정과 이성을 조화롭게 활용하는 것이 투자의 핵심입니다.
감정은 행동력을 높여주지만, 이성으로 제어하지 않으면 폭주할 수 있습니다. 반대로 이성은 올바른 방향을 제시하지만, 감정적인 추진력이 부족하면 실행력이 떨어집니다. 감정과 이성이 조화를 이룰 때, 엄청난 시너지를 발휘하여 투자 목표를 달성할 수 있습니다. 혼마 무네히사는 감정을 "마음속 야수", 이성을 "마음의 조련사"에 비유했습니다. 자신의 마음속 맹수를 다스릴 수 없는 사람은, 투자라는 더 복잡하고 거대한 맹수를 다룰 수 없습니다.
마음속 감정과 욕망을 다스리기 위해서는 좌선, 폭포수 수행, 험난한 산행, 단식, 냉수욕, 독서, 금욕 등 다양한 방법들을 시도해볼 수 있습니다. 중요한 것은 자신에게 맞는 마음 수련법을 찾아 꾸준히 실천하는 것입니다. 굳이 힘들게 수행해야만 투자 자격이 있는 것은 아닙니다. 하지만 투자에서 큰 성공을 거두려면, 남들보다 더 많은 노력과 준비가 필요합니다. 한두 가지라도 마음 수련법을 실천하려는 마음가짐 자체가 중요합니다.
20. 성공하는 투자자 vs 실패하는 투자자: 인내심의 중요성
"울지 않는 새를 울게 만드는 조조, 울지 않는 새에게 울어달라고 간청하는 유비, 울지 않는 새가 울 때까지 기다리는 사마의, 이 셋 중에 누가 투자에 성공할 수 있을 거라 생각하십니까?" 마지막으로 투자자는 흥미로운 질문을 던졌습니다. 혼마 무네히사는 망설임 없이 "내가 볼 때는 셋 중에서 투자에 가장 적합한 사람은 사마의입니다. 투자로 가장 큰 이익을 남길 수 있는 사람 역시 사마의라고 생각합니다"라고 답했습니다.
혼마 무네히사는 투자에 있어 가장 중요한 능력으로 "인내심"을 꼽았습니다. 목표를 잃지 않고, 절호의 기회가 올 때까지 끈기 있게 기다릴 수 있는 정신력이 투자 성공의 핵심입니다. 하지만 인내심만으로는 충분하지 않습니다. 절호의 매매 시점을 포착하는 통찰력, 그리고 과감하게 실행하는 결단력 역시 필요합니다. 정확한 판단력과 과감한 행동력을 갖춘 투자자라면, 성격이 급하든 느긋하든 성공할 수 있습니다. 다만, 다혈질적인 사람은 감정적인 판단을 내리기 쉬우므로, 투자 실패 가능성이 상대적으로 높습니다.
혼마 무네히사가 강조한 투자 철학과 핵심 노하우는 오늘날의 투자 시장에도 여전히 유효합니다. 그의 가르침은 단순히 쌀 투자에만 국한된 것이 아니라, 주식, 부동산, 암호화폐 등 모든 투자 분야에 적용될 수 있는 보편적인 원리입니다. 이 책을 통해 투자의 본질을 깨닫고, 자신만의 투자 원칙을 확립하는 계기가 되기를 바랍니다.
긴 글 읽어주셔서 감사합니다. 혼마 무네히사의 투자 철학을 통해 투자 실력 향상에 도움이 되셨기를 바랍니다. 다음에도 더욱 유익한 투자 정보로 찾아뵙겠습니다.