스윙 매매 완벽 가이드: 의미, 전략, 직장인 투자 팁 및 장단점 총정리
스윙 매매는 단기 투자와 장기 투자의 중간 지점에 위치하는 매매 스타일로, 많은 투자자들이 탐내는 방식 중 하나입니다. 일반적으로 며칠에서 몇 주 정도의 포지션을 보유하는 중기 투자 전략으로 볼 수 있습니다. 주간 단위나 월간 단위로 주식을 사고파는 행위를 스윙 트레이딩이라고도 하는데요. 사람마다 스윙 매매의 기준은 조금씩 다를 수 있지만, 통용적으로는 주간 단위의 거래를 스윙 매매로 인식하는 경우가 많습니다. 시세가 강하게 움직일 때 자주 활용되는 이 매매 방식은, 오버나이트(overnight)를 통해 포지션을 쭉 들고 가는 것을 포함합니다. 다만, 숏 포지션의 경우 최대한 데일리(daily)로 장중 안에 끝내는 것을 선호합니다.
성공적인 스윙 매매를 위해서는 전체 시장의 방향성을 파악하는 것이 매우 중요합니다. 코스피 지수나 금리 등 거시적인 시장 동향을 체크하여 큰 흐름 안에서 개별 종목을 거래해야 합니다. 마치 히말라야인지 용문산인지 아차산인지 정확히 파악해야 하는 것과 같습니다.
스윙 매매 아이디어 발굴 및 트레이딩 계획 수립
스윙 매매를 위한 종목을 파악하는 첫 번째 단계는 철저한 리서치입니다. 스윙 트레이딩 중 상장 폐지(상폐)와 같은 불상사를 피하기 위해서는 기본적으로 펀더멘탈이 튼튼한 종목을 선택하는 것이 좋습니다. 또한, 호재 뉴스가 대기하고 있거나 실적 파이프라인이 명확한 종목, 그리고 가격 변동이 심했던 종목 위주로 찾는 것이 효과적입니다.
종목 파악 후에는 구체적인 트레이딩 계획을 수립해야 합니다. 이 계획에는 얼마에 사서 얼마에 팔지, 그리고 리스크는 얼마나 가져갈지에 대한 내용이 포함되어야 합니다. 트레이딩 계획은 시장 동향, 자신만의 기술적 지표 기준 등을 바탕으로 수립될 수 있습니다. 특히, 손절 가격을 미리 파악해 두는 것이 굉장히 중요합니다. 어느 정도 올랐을 때 팔지도 중요하지만, 어느 정도 내렸을 때 손절해야 할지를 명확히 정해두지 않으면 수익 낼 기회 자체가 사라질 수 있기 때문입니다. 스윙 매매는 시장 추세와 개별 종목의 이슈 분석에 대한 이해도가 높아야 하는 전략이므로, 자신에게 적합한 산업, 종목, 그리고 투자 스타일이 스윙 매매와 맞는지 먼저 파악할 필요가 있습니다. 마치 날카로운 엑스칼리버와 같은 좋은 무기일수록 잘 다루는 사람에게는 이점이 되지만, 그렇지 않을 때는 오히려 해가 될 수 있는 것과 같습니다.
스윙 매매 아이디어는 주로 테마주에서 얻는 경우가 많습니다. 시장의 중심에 있는 종목들을 주간 단위로 사고파는 행위가 스윙 매매의 핵심이기 때문입니다. 모든 트레이딩이 비슷하지만, 시장의 중심에서 거래해야 한다는 것은 분명한 사실입니다. 따라서 뉴스를 잘 활용하는 것이 중요하며, 매일 주요 뉴스와 주식 동향을 스크린하는 습관을 들이는 것이 도움이 됩니다.
스윙 매매에 적합한 투자자의 성향과 특징
눌림목 거래를 전문으로 하는 투자자들은 스윙 매매에 특화된 경우가 많습니다. 트레이딩 난이도를 비교하자면, 스캘핑이 가장 어렵고, 데이 트레이딩이 그 다음, 그리고 스윙 매매가 상대적으로 쉽다고 볼 수 있습니다. 스캘핑은 거래량이 많아야 하고, 그 안에서 수익을 내기가 쉽지 않아 스트레스가 크기 때문입니다. 하지만 특별한 이벤트나 타이밍이 왔을 때는 스캘핑을 포함한 모든 방식을 적극적으로 활용할 수도 있습니다.
스윙 매매에 적합한 투자자의 성향은 몇 가지 중요한 특성을 가지고 있습니다.
절제력: 좋은 트레이더는 시장 변동성에도 불구하고 트레이딩 계획을 고수하며, 그 안에서 규칙을 잘 지킬 수 있는 절제력을 가지고 있습니다.
인내심: 좋은 매수 기회가 나타나기까지는 며칠에서 몇 주가 걸릴 수 있으므로, 충동적인 판단에 따라 무리하게 매매하지 않고 적절한 기회가 나타날 때까지 기다리는 인내심이 필수적입니다.
분석 능력: 무지성 투자가 아니라 시장 추세, 보조지표, 기타 데이터 등을 분석하고 잠재적인 매매 기회를 파악할 수 있는 능력이 갖춰져야 합니다. 이를 통해 진입 시점과 청산 시점을 파악할 수 있어야 합니다.
깡다구 (손실 회피 성향이 적음): 위험을 감수하는 데 익숙한 사람들이 아무래도 유리합니다. 손실과 다양한 위험 관리 전략을 효과적으로 활용하려면 리스크를 배포 있게 감수할 수 있는 깡다구가 필요합니다.
이러한 특성들은 서로 상반되는 성향을 띠는 경우가 많아 모두 갖추기란 매우 어렵습니다. 예를 들어, 공격적인 성향이 있어야 트레이딩 기질에 맞지만, 동시에 절제력과 인내심, 분석 능력을 갖추기 힘들 수 있습니다. 하지만 이 중에서 한두 가지 특성을 가진 사람들은 경험을 통해 다른 특성들을 갖추게 되는 경우가 많습니다.
스윙 매매 시 스트레스 관리와 장단점
스윙 매매는 필연적으로 스트레스를 동반합니다. 손실과 좌절을 순간마다 경험할 수 있기 때문에 스트레스 회복력이 필수적입니다. 실수할 때마다 담담하게 받아들이고, 과도한 기대감을 버려야 합니다. 그 안에서 교훈을 얻고 매매 전략을 조정해 나가면서 기법을 정교하게 만들어야 합니다. 이 과정을 통해 트레이딩 목표를 달성할 수 있습니다. 모든 트레이더와 투자자에게 동일하게 적용되는 부분이지만, 감정적으로 분리되어야 한다는 것은 매우 필수적인 요소입니다. 감정이나 단순한 직감에 의존하기보다는, 분석에 따른 데이터와 논리 구조에 맞는 의사결정을 내릴 수 있어야 합니다. 감정이 개입되면 노이즈가 많이 들어와 판단이 흐려질 수 있습니다.
스윙 매매의 장단점을 살펴보면, 데이 트레이딩보다는 호흡이 길고 장기 투자보다는 호흡이 훨씬 짧다는 것이 장점입니다. 따라서 느긋하게 업무하는 직장인들도 시도해 볼 수 있는 거래 방법이라고 생각합니다. 포지션을 장기 투자보다 훨씬 유연하고 빠르게 진입 및 청산할 수 있다는 것도 큰 장점입니다. 시장에 적극적으로 참여하기를 원하는 투자자나 단기 시세 변동으로 수익을 내는 것을 목표로 하는 사람이라면 스윙 트레이딩이 소액으로 경험하기에 적합한 방식입니다.
하지만 스윙 매매의 가장 중요한 단점이자 주의할 점은 절대로 큰돈으로 시작해서는 안 된다는 것입니다. 작은 돈으로 시장의 이슈를 파악하고, 시장 중심에 있는 주도주나 테마주를 통해 천천히 연습해 나가야 합니다. 큰돈으로 시작하면 여러 번 연습할 기회가 사라질 수 있습니다. 처음부터 잘할 생각을 하기보다는, 주도주가 어떻게 흘러가는지를 스윙이라는 방식으로 작은 돈으로 매매 방법을 정교하게 만들어 가는 것이 목적입니다. 돈을 벌겠다는 욕심이 앞서면 오히려 계좌가 깡통이 되는 경우가 많습니다.
직장인을 위한 스윙 매매 팁과 주의사항
직장인이 스윙 매매를 할 경우, 스탑로스(Stop-loss)를 걸어두는 것이 좋습니다. 계속해서 시세를 주시할 수 없기 때문입니다. 모니터링을 잠시라도 비워두는 사람이라면 스탑로스를 반드시 활용하는 습관을 들여야 합니다. 전업 투자자처럼 시세를 계속 감시할 수 없다면 스탑로스는 올바른 리스크 관리 방식입니다.
대형주 기준으로 매수 잘하는 사람들은 보통 3%에서 5% 정도로 손절가를 설정해 두는 경우가 많습니다. 하지만 잡주와 같이 변동폭이 큰 종목은 스탑로스 주문만 나가다가 계좌가 깡통이 될 수도 있습니다. 따라서 연습할 때는 테마주든 대형주든 소액으로 손절을 많이 경험하는 것이 중요합니다. 손절 기준은 리스크 허용 범위에 따라 사람마다 다르므로, 자신에게 적합한 방식을 찾아 나갈 필요가 있습니다.
스윙 매매 시 주의해야 할 점은 매우 많습니다. 회사 펀더멘탈의 변동성, 시장 뉴스, 기술적 분석, 유동성, 그리고 시장에서 충분히 관심받는 주식인지 아닌지 등을 주의 깊게 살펴야 합니다. 그리고 가장 중요한 것은, 처음 스윙 매매를 경험해 보려고 한다면 반드시 소액으로 시작해야 한다는 점입니다. 예를 들어, 천만 원을 투자할 계획이라면 100만 원만 가지고 시작해야 합니다. 일부 종목에만 들어가 있고, 일부는 현금으로 빼놓는 등 리스크 관리를 습관화하는 것이 중요합니다. 메인 트레이딩을 따로 하고 있다면, 스윙 매매에 너무 많은 시간을 할애할 수 없으므로 순간적으로 레버리지를 키우거나 예탁금을 잠시 당겨오는 경우가 있을 수 있습니다. 하지만 중요한 것은 규칙을 어기는 날도 있지만, 확률이 큰 시점에 크게 베팅할 줄 아는 사람들, 그리고 두 번 세 번 판에 낄 만큼의 여유분을 항상 염두에 두고 베팅하는 것이 성공적인 스윙 매매의 핵심입니다.